Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás
A 7signs Casino a Rabidi N.V. tulajdonában áll, máltai (MGA/B2C/394/2017) engedéllyel működik, így a magyar játékosok számára is kötelező módon alkalmazzuk a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni nemzetközi előírásokat. Ez az oldal bemutatja, mikor és hogyan ellenőrizzük a személyazonosságát, és mit várhat el tőlünk.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A pénzmosás elleni küzdelem nem opcionális kiegészítő nálunk, hanem a máltai szerencsejáték-engedélyünk (MGA/B2C/394/2017) alapfeltétele. A Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) által előírt keretrendszer szerint működtetjük a platformunkat, amely magában foglalja az ügyfelek megismerésére vonatkozó eljárásokat, a tranzakciók folyamatos figyelését és a gyanús tevékenységek bejelentését a hatóságok felé.
Amikor nálunk regisztrál és játszik, kijelenti, hogy a felhasznált forrásai legális eredetűek. Mi mindent megteszünk annak érdekében, hogy platformunkat ne lehessen tisztátalan forrásból származó pénzmozgásokra használni, és ehhez az Ön együttműködésére is szükség van a személyazonosítás során.
Mikor és mit igazolunk önről
Az ellenőrzés időpontjai
Személyazonosságát regisztrációkor alapvetően adat alapján rögzítjük, de a teljes dokumentumes ellenőrzést az első kifizetési kérelme előtt végezzük el. Ezen felül akkor is ellenőrizhetünk, ha tranzakciói elérnek egy meghatározott küszöböt, vagy ha a fiókján szokatlan tevékenységet észlelünk.
| Ellenőrzési pont | Mikor történik | Szükséges dokumentum |
|---|---|---|
| Személyazonosság | Első kifizetés előtt | Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél |
| Lakcímmegadás | Első kifizetés előtt | Közműszámla, bankszámlakivonat (max. 3 hónapos) |
| Fizetési mód tulajdonjoga | Első kifizetés előtt | A kártya/előfizetés nevével és számának egy részletével |
Az igazolás lépésről lépésre
A feltöltött dokumentumokat titkosított csatornán továbbítjuk, és az EU-s GDPR-nak megfelelő, korlátozott hozzáférésű rendszerben tároljuk. Kizárólag az ellenőrzéssel megbízott megfelelőségi munkatársaink férnek hozzá, harmadik félnek soha nem adjuk át azokat.
- Jelentkezzen be fiókjába, és nyissa meg az igazolás menüpontot.
- Készítsen éles, olvasható fényképet vagy scan-t a dokumentumairól (mind a négy sarkot tartalmazó személyi igazolvány vagy útlevél).
- Töltse fel a lakcímet igazoló, legfeljebb 3 hónapnál nem régebbi dokumentumot a nevével és címével.
- Fotózza le a használt bankkártyát (elöl csak az utolsó 4 számjegy látszódjon, hátul aláírás látható), vagy csatolja az e-pénztárca képernyőképét.
- Várja meg az eredményt: e-mailben és a fiókban egyaránt tájékoztatjuk.
Forrásigazolás kérése esetenként
Ha befizetéseinek mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a megadott profiljával, kérhetjük a pénzeszközök forrásának igazolását. Ez nem jelent gyanúsítást, hanem az engedélyünkön előírt, kockázatalapú megközelítés része.
Elfogadott igazolás lehet például fizetési jegyzék, munkáltatói igazolás, adóbevallás, öröklési vagy ingatlaneladási dokumentum. Az anyagok alapján kizárólag a megfelelőségi csapatunk értékeli a helyzetet, és az eredményt közöljük Önnel.
Tranzakciók figyelése és limitjeink
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli: a szokatlan mintázatokat, a gyors be- és kiváltási sorozatokat és a küszöbértékeket jelzésre küldi a megfelelőségi csapatnak. A kifizetéseket szabály szerint ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett.
Napi maximum 2 000 000 HUF, heti maximum 4 000 000 HUF összegig fizetünk ki, a minimális kifizetési összeg 4000 HUF. A kifizetések átfutása legfeljebb 24 óra, a casino nem számít fel külön díjat sem a befizetés, sem a kifizetés után.
| Tétel | Összeg / idő |
|---|---|
| Minimális befizetés és kifizetés | 4000 HUF |
| Napi kifizetési limit | 2 000 000 HUF |
| Heti kifizetési limit | 4 000 000 HUF |
| Kifizetés átfutása | legfeljebb 24 óra |
| Díjak | nincsenek |
Mi történik hiányos igazolás esetén
Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, vagy azok nem megfelelőek, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük a hiánypótlásig. A befizetések és a játék a legtöbb esetben továbbra is lehetségesek, de a pénzkivétel nem.
Súlyos esetben, például hamis dokumentum, harmadik fél nevében vezetett fiók vagy ismételt együttműködési megtagadás esetén a fiókot korlátozhatjuk vagy véglegesen lezárhatjuk, és az esetet a hatóság felé is bejelenthetjük. Minden döntésről írásban tájékoztatjuk, és lehetőséget biztosítunk a helyzet tisztázására.
Dokumentumok megőrzése öt évig
Az igazolási dokumentumokat az engedélyünk szerint a fiókviszony megszűnésétől számított öt évig őrizzük meg, mert a hatósági ellenőrzések során igazolnunk kell az elvégzett KYC-eljárásokat. Ez a határidő az MGA előírásain alapul, és nem jelenti azt, hogy marketingcélokra használnánk az adatait.
A megőrzési idő leteltével az összes személyes dokumentumot biztonságosan, visszavonhatatlanul töröljük a rendszereinkből. Ha közben törölné fiókját, kérésére tájékoztatjuk az érintett adatok kezelésének pontos kereteiről.
Gyakori kérdések
Kötelező a KYC-ellenőrzés a 7signs Casinónál?
Igen. A máltai engedélyünk miatt az első kifizetés előtt mindenképpen el kell végeznünk a személyazonosság, a lakcím és a fizetési mód ellenőrzését.
Mennyi idő alatt készül el az ellenőrzés?
A teljes, hiánytalan dokumentumcsomag feltöltése után általában 24 órán belül visszaigazoljuk az ellenőrzést, és e-mailben értesítjük.
Kaphatok a befizetéssel azonos módszerrel kifizetést?
Igen, ez a szabályunk: a kifizetést ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett, beleértve a Visa, Mastercard, Skrill, Neteller és a kriptovalutákat is.
Miért kérnek tőlem forrásigazolást?
Ha tranzakcióinak mérete kiemelkedik, az engedélyünkön előírt kockázatalapú eljárás részeként igazolhatjuk a pénzeszközök forrását. Fizetési jegyzékkel vagy adóbevallássel ez általában gyorsan tisztázható.